“严防委托贷款结汇外汇局规范外币资金池业务”

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中国外汇局于昨日发布《国内公司内部成员外汇资金集中运营管理规定》(以下简称《规定》)，进一步降低国内公司外汇资金集中运营管理准入门槛，确定国内外外汇资金池业务运营办法。 此外，外汇局为了防范潜在风险，提出国内公司委托融资时，不得采用汇市。

公司委托贷款不得结汇。

国内内部成员用于相互开放外汇资金、开展外汇资金池业务的资金来源于资本金外汇账户、经常项目外汇账户内可自由支配的外汇资金。 外汇局表示，据此外汇资本金借外汇资金集中运营渠道进行结算，有可能规避现行外汇资本金结算政策

为防范上述风险，《规定》规定，境内公司不得汇出和采用贷款资金 需要结汇录用的，境内公司确定应当将资本金外汇账户或经常项目外汇账户委托贷款资金原路转回原资金资本金外汇账户、经常项目外汇账户后，按照相关规定处理结汇。

一股份制商业银行外汇专家告诉记者，确定公司不得委托贷款结汇，从而防止一些公司借人民币升值进行套期保值。

他说，公司贷款或借贷的资金不是公司的实际收入，而是将这笔外汇资金的一部分结汇换成人民币，人民币升值后，换成相应的外汇进行债务偿还，公司实际上获得了一定的利润

fx168首席外汇分析师李骏表示，这可以防止外汇局结汇大量外汇收入。 现在国家外汇储备不断增加，外汇储备的安全问题令人担忧。 最新数据显示，截至9月底，国家外汇储备为22726亿美元。

确定外汇资金池业务运营方式

此次外汇局新规的一个重要改革措施，是确定境内外汇资金池业务的运营方式，以及境内外汇资金池业务的基本、业务结构、考核程序等 确定由负责办理的开展外汇资金池业务的境内公司必须依法注册设立，注册资本均按期足额，且近两年来不存在违反外汇管理法规的行为。

《规定》确定，在委托贷款框架下开展外汇资金池业务，应以任一参与的内部成员为主办单位，以所有参与的内部成员的外汇资金为中心集中运营。 主办单位大致选择一家受托银行，向受托银行出具相应的授权委托书后，受托银行应向所在地国家外汇管理分局提交相关资料。

为了与现行外汇管理规定的“谁出口、谁汇款”、“谁进口、谁汇款”的真实性审查方法不矛盾，本《规定》在外汇资金池的方案设计中，专门用于集中的自有外汇资金 据严格限定资本金外汇账户

李骏介绍，目前外汇局实际上鼓励公司保留外汇，减轻国家外汇储备压力。

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