“温州银行再爆亿元大案 民间借贷案同比增九成”

本篇文章1532字，读完约4分钟

经记者徐杰出生于浙江温州

作为目前温州唯一在全国开设据点的银行，温州银行的相关人员涉嫌犯罪事件，但多次被禁止。 2009年，温州银行瓯海区梧田支行副行长林晓雅向存款人骗取8000万元以弥补汇款损失后，温州银行顺境支行工作人员陈曦因涉嫌集资诈骗再次震惊当地银行领域。

《每日经济信息》记者昨天( 6月7日)从温州鹿城公安局获悉，陈曦因涉嫌集资诈骗被移送检察机关。

陈曦于2月29日被狱警逮捕。 温州银行方面表示，陈曦是顺境分公司事务部经理。 但债权人代理律师表示，根据债权人的回忆，陈曦事务所对外挂的职位是“副行长”。

陈曦事件的背后，出现了温州金融诉讼持续的多发态势。 温州法院称，今年1月至4月，温州法院共收到民间借贷类案件6510起，比去年同期上涨近89%，标的达到38.5亿元。 其中，金融纠纷案件已收到1851起，比去年同期上涨近101%。

涉嫌收款诈骗

债权人代理律师向《每日经济信息》记者表示，陈曦还没有出钱，债权人要求提供详细的资金流向清单，结果投了那些项目，但被陈曦拒绝。 “在与债权人协商中，双方突然谈崩，债权人拿起电话报警，陈曦当场被警方带走。 ”

事件已经过去三个多月，债权人自愿成立债权维权会，聘请律师介入。 代理律师、浙江联英律师事务所副主任余隐向记者表示，陈曦从2007年开始频繁与债权人借贷，方法第一是委托其偿还贷款和押金，经公安部门指定的权威结构鉴定，部分涉及黄金的温州银行印鉴系造假，只有部分属实

债权人表示，陈曦以委托贷款是银行内部指标为由，表示“不是特殊关系，不给予这些指标”，使债权人误解这些委托贷款是温州银行在进行。 在还债方面，陈曦是银行内部的人，所以他知道那些贷款什么时候可以贷款，债权人也可以放心借。

根据记者掌握的内部资料，陈曦涉及的“委托贷款合同”共有18份，相关金额2670万元，借款人为林友奇(陈曦同学)，为2008年至2008年。

据温州银行介绍，陈曦原从事建筑业，2003年调到温州银行，从近9名普通信贷员开始，在多家分行工作。

对于陈曦的职务，温州银行相关负责人表示，他只是负责审查贷款项目的业务部长之一。 但是，正如债权组代理引用相关债权人所述，职务必须是更高一级的副行长。 因为“办公室挂着副行长的招牌”。

资金的去向可疑

据了解，陈曦被刑拘后，许多债权人于5月4日成立了“陈曦事件债权清算筹备组”。 律师余隐代理向《每日经济信息》记者表示，截至目前，涉及债权人29人，涉案金额达1.3788亿元，“不包括未主动申报的”，债权人有陈曦的同学、朋友等。

但是，资金的流向尚不清楚。 陈曦受审后，主动坦白的投资项目只有8个。

“陈曦自愿解释的投资资金中有些是虚假的。 例如，其中2700万元的项目投资，经核实只有349万元，北京九鼎投资基金的相关人士也表示不是陈投资。 ”余隐称。

“资金不足达到数千万元。 ”余隐表示，这些资金只是陈曦自己解释，尚未核查，“目前解释的资产远不及债权”。 目前，除已确认的事实外，还必须进一步跟踪陈曦的资产去向、是否隐瞒了收入和支出等。

记者得到的另一份资料显示，7笔资金全部致电林友奇，共1260万元，担保人为浙江省卡夫卡进出口有限企业。 工商资料显示，该企业法人代表也是林友奇，成立于2006年11月06日，经营范围包括货物进出口、技术进出口。

“全部都不知道”，林友奇在电话中这样回答记者。

自去年下半年民间借贷危机爆发以来，温州今年经常发生民间借贷和金融类纠纷事件。

据温州市中级人民法院介绍，年温州法院民间借贷案件12044件，标的近54亿元。 今年1月至4月，温州法院共收到民间借贷案件6510起，标的为38.5亿元，民间借贷案件比去年同期上涨近89%。